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为完成放贷任务,4名银行员工违规放贷1.9亿!结果1.32亿未收回

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图片来源:拍摄的网络(与图形无关)

最近,裁判文件发布了刑事裁定书,披露广州农商行四名银行员工违反国家规定发放贷款1.9亿元,贷款本金与追回金额之差为1.32亿。

值得一提的是,根据该裁定,四名员工原来是完成银行贷款的任务。四名员工没有严格检查处理或批准贷款的借款人的身份信息,借款目的,还款能力和还款方式,因此许多借款人获得了贷款,但无法在期限内偿还贷款。其中,即使贷方的贷款已逾期,银行工作人员也会通过借入新贷款和为贷款再融资来帮助他们延长贷款期限。

违法贷款1.32亿元未追回根据裁判裁定,该案涉及金额1.8亿元,涉及广州农村小额信贷分部奥园广场小额信贷中心四人。商业银行股份有限公司(以下简称“奥园小额贷款中心”)负责贷款业务管理和贷款审批的业务主管李晓明及其业务经理黄奇奇和李用于贷款业务处理和预贷款调查。梁洁新2014年3月至2015年4月,经黄奇奇,李洁新和李晓明批准的72家借款人分别成功获得100万元贷款,合计7200万元。 2015年4月之后,上述贷款的实际借款人(李的资金链)出现了问题,贷款已逾期。黄奇奇,李洁欣和李晓明通过借入新贷款和再融资来帮助他们延长贷款期限。其中,被告人黄奇奇向48家银行贷款4800万元,李杰信向22家银行贷款2200万元。截至2017年4月,黄奇奇的部分贷款本金与追回金额之差为3059.26万元;李杰新的贷款本金与收回金额之间的差额为173561万元。 2014年6月至2015年3月,经梁某和李晓明批准的84家借款人分别成功获得100万元贷款,合计8400万元。 2015年5月之后,它们已经过期。截至2016年10月20日,共收回贷款本金160365万元,收回利息545.50万元。贷款本金与收回金额之间的差额为6241.86万元。2014年10月至2015年5月,经李洁新,李晓明批准的借款人34名,成功获得贷款34笔,金额3370万元。 34笔贷款逾期。截至2017年8月1日,共收回贷款本金690.41万元,收回利息522.26万元。贷款本金与追回金额之差为21.783亿元。根据每日经济新闻(博客,微博)(微信号:nbdnews)记者统计,由黄奇奇,李洁欣,梁某,李小明批准的贷款总额为1.9亿元,按偿付能力贷款本金和差额计算共追回款项1.32亿元。

图片来源:拍摄的网络(与图形无关)

二审判决维持原判。一审法院认为,被告人李小明,黄奇奇和李洁欣无视国家法律。作为银行工作人员,他们违反国家规定发放贷款,这笔贷款非常庞大,造成了特别严重的损失。他们的行为已构成非法发放贷款的罪行。被告人李晓明在共同犯罪中起主要作用,是主要罪犯。被告人黄奇奇和李杰新扮演次要角色,是帮凶和减轻处罚。被告黄奇奇在案发后自动投案,如实供认了自己的主要罪行,自首,并给予较轻的刑罚。被告李洁新自愿在法庭上受到纪律处分。一审法院应按照《中华人民共和国刑法》的第186条,第1条,第26条,第27条,第67条,第1款,第52条和第53条的规定作出判决。

首先,被告人李晓明因非法发放贷款被定罪,判处有期徒刑六年,罚款15万元。

第二,被告人李洁欣因非法发放贷款被定罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币十万元。

3。被告黄其奇因非法发放贷款被定罪,判处有期徒刑四年,罚款十万元。

一审判决(制图:每日经济新闻)

判决后,李晓明,黄奇奇和李洁欣拒绝接受一审判决,并提起上诉。李晓明拒绝接受一审判决。上诉认为他不是主要罪犯。一审判决对该句子过于严厉,请求从轻刑改了过来。黄奇奇和李杰新对一审判决不满意,上诉认为一审判决对判决过于沉重,请求从轻刑改成。广东省广州市中级人民法院(以下简称“广州市中级人民法院”)综合判断如下:上诉人李小明,负责小额信贷中心业务,负责贷款业务管理和贷款审批。是他在奥园小额信贷中心唯一的一笔贷款。100万元以上的审批权明显高于同一人。一审判决认为主要罪犯不是不当行为。上诉人李洁欣第一次到达时,该案并没有自动移交,而是由调查机构传唤给该案,并在2016年10月25日的第一笔询问笔录中明确否认其知道该案所提供的贷款。客户是假的。它没有仔细检查和验证客户的信息。根据有关规定验证了客户的还款能力。在公安机关第二次提起本案后,李洁欣仍未如实认罪,尽管是初审。在审判中,她认罪,但由于李杰新没有自动提起诉讼,也没有如实地认罪该阴谋,因此,一审判决认为这并不构成投降,也不是不正当的。上诉人违法发放贷款的犯罪行为,造成犯罪时经济损失1亿元。上诉人李小明在一审判决中拒绝认罪。一审判决仅判处六年。上诉人黄其奇和李洁欣一审判决被确认为帮凶,并考虑了两个上诉人的认罪态度和投降,与对同一人的定罪相比,他们均得到缓解。梁(不被认为是共犯,只是较轻的处罚)一审判决对三名上诉人的判刑并不适当。广州市中级人民法院裁定,上诉人李小明,黄奇奇和李杰信无视国家法律。作为银行职员,他们违反国家规定发放贷款。该数额非常大,造成了特别严重的损失。他们的行为构成了非法分发。贷款犯罪。广州市中级人民法院驳回上诉,维持原判。记者胡琳编辑|刘烨李敬涵杜恒峰肖勇

本文最早在微信公众号:《每日经济新闻》上发表。本文内容属于作者个人观点,并不代表Hexun.com的立场。投资者应采取相应的行动,风险自负。

(编辑:李家佳HN153)